随着加密货币的普及，全球监管机构正积极采取行动打击利用数字资产进行的非法活动。自2024年5月起，英国执法机构开始依据《经济犯罪与企业透明度法案》授予的新权力，通过加密钱包冻结令（CWFrOs）冻结和扣押涉嫌犯罪的加密资产。截至目前，该国已累计冻结价值超过600万英镑的加密货币，涉及包括Coinbase在内的多个主流交易平台。这一动向标志着相关执法手段已从理论阶段迈入实际应用，对加密资产持有者及服务商产生直接影响。
本文将系统解析加密钱包冻结令的法律框架、执行现状及应对策略，为可能受影响的个人与机构提供实用参考。
加密钱包冻结令的核心机制
加密钱包冻结令是英国地方法院应执法机构申请而下达的一种临时措施，其功能类似于传统银行领域的账户冻结令（AFrOs），但针对加密资产的技术特性进行了专门调整。该命令允许冻结由英国关联加密服务商管理的加密钱包中的部分或全部资产。
申请条件与证据标准
执法机构（如严重欺诈办公室、国家打击犯罪调查局、警方等）需向法院证明，有合理理由怀疑目标加密资产符合以下情形之一：
- 属于犯罪所得（无论犯罪行为发生在英国境内或境外）；
- 意图用于实施犯罪行为。
此阶段的证明标准采用“相对可能性衡量”（即“可能性大于不可能性”），执法部门仅需提供初步证据，门槛相对较低。若同一实体同时涉及传统银行账户与加密钱包，执法机构可申请合并执行账户冻结令与加密钱包冻结令。
冻结期限与资产处置
加密钱包冻结令的最长有效期为两年，以便执法部门开展调查。若涉及跨国司法协助请求，冻结期可延长至三年。考虑到加密资产价格波动性显著，法规允许将冻结的加密资产兑换为稳定币或法币，并以现金形式继续冻结。
加密钱包没收令：从冻结到永久剥夺
如果调查后执法部门确认资产确系犯罪所得或用于非法目的，可进一步申请加密钱包没收令（CWFO），以实现资产的永久性没收。
没收程序与异议机制
没收程序启动后，相关利益方可在30天内提出异议。如无异议，资产将自动被没收；如有异议，执法机构必须向法院申请加密钱包没收令。此时，证明标准提高——执法部门需以“相对可能性衡量”说服法院支持没收，但仍无需以刑事定罪为前提。
受影响的主体与应对策略
加密钱包冻结令及没收令可能直接影响两类主体：加密资产服务提供商（尤其是与英国有关联的平台）和声称对资产拥有合法所有权的个人。
建议采取的综合应对措施
- 主动与执法机构沟通：及时了解命令详情及依据；
- 准备书面陈述与证据：证明资产的合法来源或用途；
- 质疑程序合规性：检查执法部门是否严格遵循法定程序；
- 选择适当时机提出异议：尤其在没收阶段，因举证责任要求更高，此时提出异议可能更有效；
- 寻求专业法律支持：早期介入有助于构建强有力的抗辩策略，甚至提前终止调查。
常见问题
Q1: 加密钱包冻结令与账户冻结令有何区别？
A: 两者功能相似，但加密钱包冻结令专门针对加密资产的技术特性设计，例如处理去中心化钱包地址、跨境流动及波动性问题，适用范围更贴合数字资产场景。
Q2: 普通用户如何避免资产被误冻结？
A: 确保交易记录完整可追溯，避免参与高风险交易（如来源不明的场外交易），并选择合规性强的服务平台。定期审查钱包地址的关联性与透明度。
Q3: 如果资产被冻结，如何申请释放？
A: 需向法院提交证据证明资产合法性，并说明执法部门在程序或证据上的缺陷。建议委托专业律师协助准备材料与沟通。
Q4: 加密钱包没收令是否需以刑事定罪为前提？
A: 不需要。没收令是民事程序，仅需证明资产与犯罪的关联性，无需持有人已被刑事定罪。
Q5: 服务提供商在接到冻结令后必须配合吗？
A: 是的。根据英国法律，与英国有关联的服务商必须依法执行法院命令，否则可能面临法律责任。
Q6: 海外用户是否也会受此政策影响？
A: 只要资产由英国关联服务商管理，或涉嫌犯罪的行为与英国存在联系，海外用户同样可能受到冻结令或没收令的约束。
加密货币诈骗趋势与风险防范
近年来，英国加密货币诈骗案件数量显著上升。例如，桑坦德银行英国客户每月报告的加密诈骗案价值高达约100万英镑。常见诈骗手段包括虚假投资平台、钓鱼攻击和NFT窃取等。
用户应提高警惕，采取以下措施降低风险：
- 验证平台合规性与牌照信息；
- 启用多重身份验证（MFA）；
- 避免点击不明链接或授权未知合约；
- 定期更新安全软件与钱包版本。
结语
英国加密钱包冻结令与没收令的实践，反映了全球加强对加密资产监管的趋势。对于用户与服务商而言，理解法律框架、提前准备合规策略至关重要。在快速变化的监管环境中，保持信息敏感度与专业法律支持是规避风险的关键保障。
注：本文仅提供一般性信息，不构成法律意见。具体操作请咨询专业律师。