在加密货币领域，除了传统的低买高卖策略外，质押（Staking）提供了一种可靠的方式，让您在不出售资产的情况下，利用持有的加密货币赚取被动收入。简单来说，质押类似于将资金存入银行储蓄账户以赚取利息，但其运作机制和潜在回报更具独特性。
什么是加密货币质押？
质押是一种基于权益证明（Proof-of-Stake, PoS）及其变种共识算法的被动收入生成方式。通过将一定数量的代币锁定在钱包中，您不仅可以支持区块链网络的运行（包括维护网络安全和验证交易），还能获得额外的加密货币作为奖励。
当您进行质押时，代币被锁定在区块链网络中。作为回报，您会获得更多代币作为奖励。奖励的具体数额取决于网络类型、质押金额以及质押周期。
权益证明（PoS）机制简介
权益证明是一种用于验证交易的共识机制。在该系统中，计算节点（验证者）根据其质押的代币数量竞争生成新区块和验证交易。质押的代币越多，潜在收益就越高。此外，某些区块链还会考虑代币的持有时间等因素。
换句话说，验证者质押的金额越大，获得新区块奖励的机会就越高。
质押的核心在于通过锁定代币支持区块链并获得奖励。在 PoS 网络中，加密货币持有者可以通过成为验证者或将代币委托给节点运营商来赚取被动收入。
其中，委托权益证明（Delegated Proof-of-Stake, DPoS）是 PoS 的一种流行变体。DPoS 的主要优势在于，代币持有者无需管理自己的计算节点或锁定大量代币即可参与质押。他们可以将任务委托给运行节点的验证者，从而大幅降低资金门槛。
与需要昂贵显卡和其他强大设备的挖矿相比，质押是一种更经济实惠的被动收入选择。如果您不打算自己配置节点并成为验证者，委托质押的入门门槛极低，甚至不存在。
质押的基本步骤
要开始通过质押赚取被动收入，只需遵循以下步骤：
- 选择加密货币：选择支持质押的加密货币。
- 设置 Tangem 钱包：Tangem 钱包目前支持 TRON、Solana 和 Cosmos 网络的质押。
- 获取加密货币：购买、兑换或接收您打算质押的加密货币。
- 质押代币：将代币存入质押池。
- 赚取奖励：代币质押后即开始累积奖励，通常以额外代币形式发放。
- 监控和再投资：定期检查质押奖励，并考虑将其再投资以实现复利增长。
在 Tangem 钱包中进行质押的详细指南
在 Tangem 钱包中质押涉及以下具体操作：
- 打开 Tangem 钱包应用程序。
- 选择您想要质押的代币，例如 Solana (SOL)。
- 点击“Stake”（质押）按钮。
- 仔细查看代币的质押信息，包括年化百分比利率（APR）、解锁期和奖励发放时间表。
- 点击“Stake”。
- 输入您想要质押的金额，然后点击“Next”（下一步）。
- 点击并选择一个验证者。验证者会按其提供的 APR 排序。Tangem 会自动推荐最赚钱的验证者，但您也可以从列表中选择其他验证者。
- 选择验证者后，点击“Continue”（继续）。
- 点击“Stake”以执行交易。
- 输入您的访问代码/生物特征识别码，并点击您的 Tangem 钱包以签署交易。
- 点击“Close”（关闭）。
- 您可以在资产页面上跟踪您已质押的资产。
如何领取质押奖励？
奖励的领取方式可以是自动或手动的，这取决于区块链网络。在某些网络（如 Solana）中，奖励会自动添加到质押金额中，但可能需要手动领取。而在其他网络（如 TRON）中，奖励通常需要手动领取，这通常需要发起一笔交易，并可能支付网络费用（Gas Fee）。
以下是在 Tangem 钱包中手动领取奖励的示例：
- 打开 Tangem 应用程序，并转到已质押代币的页面。
- 点击“Native Staking”（原生质押）栏。
- 点击“Rewards”（奖励），然后点击“Claim Rewards”（领取奖励）。
- 输入您的访问代码，并使用您的 Tangem 钱包签署交易。累积的奖励将在解锁期后直接存入您的钱包。
- 点击“关闭”并返回主页。
追加质押更多代币
部分网络允许您在初始质押操作后追加质押更多代币。操作方法如下：
- 打开 Tangem 应用程序，并转到已质押代币的页面。
- 点击“Native Staking”部分。
- 点击“Stake More”（质押更多）。
- 输入您想要追加质押的金额，然后点击“Next”。
- 点击“Validator”（验证者）部分并选择一个验证者。验证者按提供的 APR 排序。Tangem 会自动推荐收益最高的验证者，但您也可以从列表中选择其他验证者。选择时，请考虑其声誉、费用和性能等因素。
- 选择验证者后，点击“Continue”。
- 点击“Stake”以执行交易。
- 输入您的访问代码/生物特征识别码，并点击您的 Tangem 钱包以签署交易。
- 点击“Close”。
- 您可以在资产页面上跟踪您已质押的资产。
Tangem 钱包支持质押的加密货币
根据发展路线图，目前支持质押的资产包括 Solana (SOL)、Tron 和 Cosmos。然而，未来还将添加更多网络，包括 Ethereum 上的 Polygon (MATIC)、Polkadot、Cardano、Avalanche、Binance Smart Chain、Near、Tezos、Cronos 和 Kava。
加密货币质押的风险
加密货币质押存在一些每位投资者都应了解的风险，主要包括：
- 市场风险：市场的波动性可能迅速降低已质押加密货币的价值。由于存在解锁期或锁定期，您可能无法在市场波动时快速撤回资金。
- 通货膨胀风险：如果代币的通胀率高于质押奖励率，您持有资产的实际价值可能会下降。
- 削减惩罚（Slashing）：这是对验证者的恶意行为或未能正确验证交易而施加的惩罚，可能导致部分质押资金损失。Tangem 钱包的质押服务提供商覆盖了削减惩罚和所有节点停机保护。
质押可以是一种简单且成本效益高的被动收入生成方式，但它确实存在风险。避免将所有资金质押在单一网络上。这样，如果某些代币价值下跌，其他代币的价值增长可以弥补损失，从而提供更稳定的收入。
质押常见术语解释
- 年化百分比利率（APR）：用于表示借贷或质押一定数量加密货币在一年内的成本或潜在回报的标准化度量。它同时考虑了利率和所有与投资活动相关的额外费用。
- 原生质押（Native Staking）：直接在本地区块链网络上使用该网络特有机制进行质押的过程。Tangem 钱包中的原生质押允许参与者赚取奖励并直接为网络的安全和共识做出贡献。
- 网络费用：为处理区块链上的交易而支付给矿工或验证者的交易费用。
- 锁定期：已质押资产无法被提取或转移的时间段。
- 奖励：因质押而获得的补偿，通常以代币形式发放。
- 奖励领取：质押者从验证者那里获取已赚取奖励的过程。
- 奖励时间表：向区块链网络参与者分配质押奖励的预定时间表和结构。
- 削减惩罚（Slashing）：对验证者的恶意行为或验证失败进行的惩罚。
- 解锁期：已质押资产在可以提取或转移之前所需的解绑时间。
- 验证者：PoS 区块链中负责验证交易和维护网络完整性的参与者。
- 预热期：从资产最初被质押到开始产生奖励之间的时间间隔。
- 收益耕作（Yield Farming）：通过质押或出借加密资产来赚取奖励（通常是额外的加密货币）的做法。
常见问题解答
问：如何在 Tangem 钱包中开始质押？
答：要开始质押，请打开 Tangem 钱包应用，选择您希望质押的资产（如 SOL、TRX 或 ATOM），点击“Stake”按钮，然后按照屏幕指引选择验证者并确认质押金额即可。
问：目前支持质押哪些加密货币？
答：Tangem 钱包目前原生支持 Solana (SOL)、TRON (TRX) 和 Cosmos (ATOM) 网络的质押。未来将陆续添加更多主流网络的支持。
问：质押奖励是自动发放还是需要手动领取？
答：这取决于具体的区块链网络。有些网络（如 Cosmos）可能需要手动领取奖励，而其他网络可能会自动累积。App 内会明确指引您当前网络的操作方式。
问：什么是解锁期？这期间有奖励吗？
答：解锁期是指从您发起“取消质押”操作后，资金被锁定直至可以自由转移的这段时间。在此期间，资产不再累积质押奖励。
问：质押是否存在风险？如何规避？
答：主要风险包括市场波动、网络通胀和验证者不当行为导致的“削减惩罚”。建议分散投资到不同网络，并选择声誉良好、运行稳定的验证者以降低风险。
问：我可以随时取消质押吗？
答：您可以随时发起取消质押（Unstake）的请求。但资金需要经过一个网络规定的解锁期（通常几天到几周）后才能再次自由使用。
问：质押获得的奖励需要缴税吗？
答：在许多司法管辖区，质押奖励被视为应税收入。我们建议您咨询当地的税务专业人士，了解具体的税务处理规定。
通过 Tangem 钱包参与质押，您可以在完全自我托管资产的前提下，轻松参与到区块链网络的运营中，并赚取可观的被动收入。请记住，始终做好研究，理解风险，并采用分散投资的策略。