在去中心化金融（DeFi）领域，1inch Network 作为领先的流动性聚合平台，持续优化加密货币交易体验，提供跨链支持和具备竞争力的汇率。该平台目前拥有超过 1100 万用户，总交易量已突破 4000 亿美元。随着业务的扩展，1inch 也在主动强化合规与安全机制，以应对日益复杂的监管环境和风险挑战。
当前 DeFi 面临的监管环境
当前，全球监管机构对加密货币领域的关注，主要仍集中在中心化机构，例如交易所、托管商和经纪商等。但随着去中心化金融的快速发展，更多交易以点对点形式在区块链上直接发生，这也使得监管机构、政策制定者及项目方面临新的挑战：如何在保障用户安全与隐私的同时，有效防范非法行为者利用去中介化协议从事不法活动。
尽管部分监管机构已提出，从事金融服务的 DeFi 平台应履行反洗钱（AML）义务，但截至目前，针对 DeFi 的具体法规或指导仍非常有限。这意味着，大多数 DeFi 项目需自主探索合规路径并制定相应策略。
主动合规：1inch 的应对策略
为应对监管不确定性，1inch 选择主动拥抱合规，并与多家区块链情报供应商合作，如 TRM Labs，以遵循制裁规定、限制威胁行为者滥用 DeFi 从事非法活动，并积极参与未来监管环境的塑造。
由于大量用户以匿名方式与 DeFi 协议进行交互，1inch 将反洗钱与制裁风险识别列为首要任务，力求降低平台与高风险用户或非法资金来源的接触。为此，2022 年 8 月，1inch 在其去中心化应用（dApp）及钱包中集成了 TRM 的钱包筛查工具。该工具能够动态识别与高风险活动相关的地址，并形成名单，用于后续与 API 交互用户的实时比对。
TRM 的应用程序接口（API）可查询某一地址或交易是否涉及非法活动，涵盖以下典型风险类别：
- 制裁名单
- 恐怖主义融资
- 被盗资金
- 黑客组织
- 勒索软件
- 诈骗项目
- 人口贩运
- 儿童性虐待材料（CSAM）相关非法交易
接口会根据查询结果返回风险评分，判断目标地址是否存在以下两类风险：
- 所有权风险：地址是否由受制裁实体控制或与非法活动相关联；
- 交易对手风险：地址是否曾与受制裁或其他非法地址发生交易。
一旦识别出高风险地址，1inch 系统将自动限制该用户连接 dApp、钱包或使用 API 接口进行任何交易。若用户认为地址被误判，也可申请人工审核。
Fusion 模式下的进一步风控措施
在 1inch 的 Fusion 模式下，合规机制更为严格。与传统兑换模式不同，Fusion 中的交易由解析器（Resolver）或专业做市商执行。这些第三方应用通过去中心化流程自动完成交易。
因此，1inch 要求所有解析器必须完成客户身份识别和钱包筛查流程，才可获得 Fusion 模式下的交易执行权限。TRM 的 API 负责钱包筛查，而解析器的“了解你的客户”（KYC）和“了解你的业务”（KYB）流程，则由另一家专注于 Web3 身份验证的服务商完成。
成效与未来计划
自合规工具全面集成以来，1inch 加强了对用户及其资金相关金融犯罪风险的识别能力，显著提升了平台的整体安全性。
从 2022 年 8 月至今，TRM API 已对数百万个与 1inch 产品交互的钱包完成筛查，并成功阻断数百个高风险地址访问平台服务。月度筛查数量持续稳步上升。
通过这一机制，1inch 更精准地掌握了与其产品关联的资金和用户风险类型。在已屏蔽的地址中，与儿童性虐待材料贩卖、诈骗、黑客盗资等相关的风险最为常见。
未来，1inch 将继续探索提升合规计划的多种路径，以防范处理污点资金，为建设更安全的 DeFi 生态系统贡献力量。
随着更多项目开始思考如何回应监管加强的趋势，1inch 的主动合规实践也为行业树立了典范，展示了一条持续完善合规性、共同塑造未来运营环境的可行路径。
常见问题
1inch 是如何进行风险钱包筛查的？
1inch 通过集成 TRM Labs 的区块链情报工具，对连接其 dApp 和钱包的用户地址进行实时筛查。该系统能够识别与非法活动相关的地址，并自动执行访问限制。
如果我的地址被误判为高风险，该怎么办？
用户可提交人工审核申请，1inch 团队将重新评估该地址的风险状况，并根据实际情况解除限制。
Fusion 模式为什么需要额外合规审查？
因 Fusion 模式涉及第三方解析器执行交易，1inch 要求解析器通过身份验证与钱包筛查，以确保交易对手方不存在风险。
1inch 目前筛查的主要风险类型有哪些？
主要包括制裁名单、恐怖主义融资、被盗资金、诈骗、黑客攻击以及与儿童虐待材料相关的非法交易等。
TRM 的筛查是否覆盖所有1inch产品？
是的，TRM 的 API 已集成至 1inch 的 dApp、钱包和后端接口，实现了多产品线的全覆盖风控。
1inch 未来在合规方面还有什么计划？
项目方将持续优化合规机制，扩展筛查维度，并积极与行业及监管合作，推动 DeFi 合规标准的建立与落地。