Yearn.Finance 是一个专为去中心化金融（DeFi）投资者设计的收益聚合平台，通过自动化策略帮助用户从流动性挖矿和贷款协议中获得最优回报。该平台旨在降低 DeFi 参与门槛，让非技术背景用户也能高效管理加密资产。
什么是 Yearn.Finance？
Yearn.Finance 的核心功能是聚合多个 DeFi 协议的收益数据，并通过算法自动调整资金分配，以最大化利润产出。它主要服务于贷款平台和流动性池，通过智能合约实现资金的高效利用。
- 简化 DeFi 投资：为不熟悉技术操作或希望减少手动干预的用户提供一站式收益优化服务。
- 自动化收益耕作：利用定制工具连接主流 DeFi 协议（如 Curve、Compound 和 Aave），自动寻找最高收益机会。
- 持续产品迭代：自 2020 年 2 月推出以来，平台不断新增功能，包括发布原生代币 YFI，以增强生态价值。
创始团队与背景
Yearn.Finance 由安德烈·克罗涅（Andre Cronje）创立。他曾在智能合约平台 Fantom 和加密媒体 CryptoBriefing 担任要职，是 DeFi 领域的知名开发者。
- 项目起源：前身为 iEarn 项目，2020 年 7 月重组后更名为 Yearn.Finance 并发行 YFI 代币。
- 生态增长：截至 2020 年 9 月，平台总锁仓价值（TVL）突破 10 亿美元，成为 DeFi 领域的重要基础设施。
平台核心优势
Yearn.Finance 的独特之处在于其专注于降低用户操作复杂度，同时通过技术创新保持竞争力。
- 收益聚合算法：自动平衡资金在不同协议中的分配，确保持续高回报。
- 费用结构透明：收取 0.5% 的提款费和 5% 的燃气补贴费，费用参数可通过社区治理调整。
- 长期价值赋能：通过定期发布新工具和功能，增强平台代币的经济模型和实用性。
市场定位与用户群体
该平台主要面向两类投资者：一是缺乏时间研究复杂 DeFi 协议的用户，二是希望被动获得优化收益的长期持有者。通过自动化策略，用户无需主动监控市场即可参与收益耕作。
常见问题
Yearn.Finance 如何保证收益最大化？
平台通过实时监控多个 DeFi 协议的利率和流动性池深度，使用算法自动将资金切换到最高收益的协议中，无需用户手动操作。
YFI 代币的作用是什么？
YFI 是平台的治理代币，持有者可以参与费用结构调整、新产品提案等决策，同时部分收益也会分配给代币质押者。
使用 Yearn.Finance 需要支付哪些费用？
目前主要收取 0.5% 的提款费和 5% 的燃气补贴费，具体费率可能通过社区投票调整。
平台是否适合新手用户？
是的，其自动化设计大幅降低了操作难度，用户只需存入资金即可开始获取收益，无需深入学习 DeFi 技术细节。
Yearn.Finance 与传统理财有何不同？
它完全基于去中心化协议运行，无需信任第三方机构，且收益潜力通常高于传统金融产品，但需注意智能合约和市场风险。
资金安全如何保障？
平台经过多次安全审计，且采用非托管设计，用户始终掌握私钥控制权。但仍需注意 DeFi 领域的系统性风险。