对于交易者而言，我们的任务是在市场中寻找机会。而有时，这些机会会以全新市场的形式出现。
加密货币作为一种新兴资产类别，正吸引着越来越多交易者的关注。它既蕴含着巨大的盈利潜力，也伴随着不可忽视的风险。本文将为您全面解析加密货币交易的基础知识，帮助您理解这一市场的基本运作原理。
什么是加密货币？
您可能已经听说过许多关于加密货币的描述，但或许仍在寻找一个清晰易懂的定义。其实，简单来说：
加密货币本质上是软件平台上的货币。
需要理解的是，支持这些加密货币的团队或公司不仅创造了一种新的货币形式，更构建了一个全新的软件平台。为了更好地理解这一点，我们可以看看您可能已经熟悉的其他软件平台：
- Windows：个人电脑的软件平台
- Dropbox：用于存储和共享文件的软件平台
- Fedwire：金融机构间资金转移的软件平台
在每个平台上，都需要使用某种形式的货币来换取平台服务。加密货币的核心创新在于，它取代了您用来购买这些软件服务的美元或本地法币，而您通过加密货币访问的"数据库"则基于区块链技术。
加密货币是真正的货币吗？
是的。
尽管对大多数人来说这是个新概念，但它正在逐渐被广泛接受。比特币在这一过程中发挥了关键作用，为这项新技术铺平了道路。许多网站已经开始接受比特币以及其他传统支付方式。
加密货币交易的风险
了解了基础知识后，我们来探讨交易加密货币的主要风险。
1. 技术失败风险
加密货币本质上是软件，由个人或公司创建。就像互联网泡沫时期的Webvan或Pets.com一样，部分加密货币项目会失败，而且可能是惨烈的失败。
当前某些加密货币在几个月内上涨数千倍的现象，很大程度上与市场认知不足和炒作有关。这让人联想到早期互联网公司被过度炒作的情况。
因此，请记住：交易加密货币有点像交易软件股票。有些软件会改变世界，有些则会惨败收场。市场上还存在许多欺诈性的"骗局币"，需要谨慎识别。
2. 技术门槛要求
加密货币是由技术极客创建的，就像Linux系统一样，需要一定的技术知识。您不需要会编程，但如果您"不擅长电脑"，可能需要远离加密货币交易，直到出现更用户友好的界面。
如果您缺乏相关技能，但仍想参与，请寻找可信赖的人代为交易。
3. 经纪商和技术风险
由于这是新兴技术，在大规模交易以及经纪商和软件如何应对意外事件方面，仍存在许多未知数。如果您认为外汇经纪商风险较高，那么加密货币经纪商的风险至少是前者的两倍。
这不仅是因为它们可能不可靠，还因为技术本身存在许多未知数。因此，重要的教训是：不要在交易所存放过多货币，应尽快将其转移到自己的钱包中。
什么是区块链？
简单来说，区块链就是一个数据库。
但与传统数据库有一个巨大差异：在大多数情况下，传统数据库位于一台计算机或一个位置，而区块链数据库的数据可能备份在全球数千台计算机上，成本却低得多。
这些数据库中的信息经过高度加密，有时文件被分成碎片，即使一部分暴露，也不会泄露整个文件。如果一个服务器上的信息被黑客入侵，其他数据库副本必须"同意"被入侵的数据是合法的更改。如果其他副本不同意，则更改被拒绝，并改回与其他副本匹配的状态。
这显然是对技术的过度简化解释，但您应该开始看到其优势：与单服务器的单一故障点不同，您现在拥有遍布全球的多个相同数据库副本，几乎不可能被破解，并在被黑客攻击时"自我修复"。
需要关注的货币特性
虽然加密货币都基于区块链技术，但它们并非生而平等。以下是一些需要理解的区别，以做出明智的交易决策：
- 交易处理速度
- 当前可用总供应量
- 货币总量是否有限制？
- 货币供应是否无限？
- 该软件/货币是否有实际需求？
- 技术的实际应用情况
- 项目是否有大投资者支持？
- 软件的使用是否合理？
- 创始人背景是否可靠？
这些只是您应该关注的部分特性。通过深入研究这些细节，您将开始分辨哪些项目可能实现其预期目的，哪些可能是骗局。
加密货币的不同应用场景
几乎每种货币软件都有不同的预期目的和单独实现方式，各有其内在优势和弱点。就像Windows与Mac，或iOS与Android的区别。
以下是几种不同类型的加密货币及其设计用途的示例：
全球金融交易
- 比特币
- 莱特币
- 泰达币
- 瑞波币
- 恒星流明币
应用平台
- 以太坊
- Storj
- Siacoin
- MaidSafe
私人金融交易
- Monero
- Dash
- Zcash
专业货币
- GameCredits
- ReddCoin
查看这些不同的应用场景，找出对您最有意义的项目，然后了解每个软件实现的工作原理，思考哪些可能在未来表现出色。
如何购买加密货币？
首先需要到允许购买加密货币的交易所或服务平台。一些较大的交易所包括：Coinbase、Kraken、Bitfinex、Binance、LocalBitcoins等。
许多交易所允许使用信用卡或链接银行账户。尽可能不要在交易所存储加密货币，因为它们可能被黑客攻击。请参阅本文的冷存储部分，了解如何安全存储货币。
购买比特币、以太币和莱特币很容易。但如果您想要较小的山寨币，则需要进行交易所交易。
如何购买山寨币
首先购买比特币或以太坊，因为这些货币最容易与较小的山寨币进行交易。如有疑问，购买比特币。
然后找出您想要的山寨币在哪里交易。前往Coinmarketcap，点击您要购买的货币，然后点击该货币的"市场"选项卡。"来源"列将显示交易该货币的交易所。
注意它们大多数是针对比特币或以太坊交易的。在列表中最受尊敬的交易所开立账户。进入账户后，找到您要购买的山寨币的"存款"钱包地址。
接下来，登录您购买比特币或以太坊的账户。如果您从Coinbase购买，可以转到：账户 > 发送，并将存款地址粘贴到该字段中。
输入要发送的金额，然后单击发送按钮。交易可能需要一些时间才能完成，请耐心等待。
当您在目标交易所账户中看到余额时，就可以购买山寨币了。
如何存储加密货币？
使用像美元这样的法币，您可以将它们存储在银行或钱包中。这很简单。但对于数字货币，有几个需要理解的特殊之处，但理念是相似的。
您将加密货币存储在区块链上的"钱包"中。这只是区块链上的一个地址。就像网站地址tradingheroes.com将您引导到我的网站一样。
每个钱包都有一个公共地址和一个私人地址。 公共地址是人们发送资金到的地址。私人地址是您用来访问和发送资金的"密码"。除非您准备使用资金，否则切勿暴露您的私钥，否则您可能会丢失钱包中的所有资金。
现在您了解了加密货币钱包的基础知识，让我们看看不同的钱包选项：
- 在线钱包：这可能是在线存储资金的最简单方式，但也是最不安全的方式。因此，它不是好的长期存储解决方案，但对于购买东西和为交易账户提供资金来说是可以的。
- 移动钱包：您可以下载像Mycelium这样的移动应用程序来存储您的零用钱。它比在线钱包更安全，但如果您的手机损坏或被黑客入侵，钱包中的所有内容都会消失。
- 桌面钱包：类似于移动应用程序，但仅适用于台式计算机。
- 硬件设备钱包：这些是专门为存储加密货币密钥而构建的硬件设备。它们比上述选项更安全，但仍然容易受到所有电子设备损坏因素的影响。
- 纸钱包：您也可以将私钥存储在纸上。这是最防黑客的，但也是最不方便的。如果您选择这种方式，请确保将它们存放在安全的地方（如保险箱），并且不要实际使用纸张。
加密货币价格影响因素
有许多因素可以影响加密货币的价格……有时非常迅速。以下是交易加密货币时需要注意的事项：
交易所上市
这是一个重要因素。当大型交易所宣布将开始上市您正在交易的加密货币时，请密切关注。这可能为您期待的推动力。
软件升级
过去几年，比特币社区一直在讨论升级比特币核心软件功能。主要讨论围绕比特币的交易速度。将会有无数的软件更改 across 所有加密货币，因此请确保您了解这些更改的含义。
公众炒作
就像虚假推文会影响股票价格一样，任何类型的炒作都会影响加密货币的价值。好坏皆然。因此，在您将某些事情视为仅仅是炒作之前，请记住炒作也会推动市场。 但如果您确实交易炒作，请确保在炒作有机会冷却之前平仓。
钱包改进
如果您是投资者并希望买入并持有几年，那么存储就成为加密货币估值方程中的重要组成部分。加密货币需要有一个兼容的钱包（或冷存储解决方案）才能安全存储。
因此，如果一种加密货币还没有一个好的钱包，那将阻止技术含量较低的投资者购买该货币。但一旦有了，它就会使货币更容易为大众所接受……从而更有价值。
平台应用
一些加密货币平台，如以太坊，托管其他应用程序。这些应用程序又可以拥有自己的货币或代币。如果其中一个DApp或去中心化应用程序表现良好，这会对底层平台货币产生积极影响。
政府监管
最后，政府监管会对加密货币的价值产生巨大影响。任何国家都可能发生这种情况。任何监管机构的决定都可能影响某些加密货币的价值。
密切关注政府监管的当前趋势，并避开可能被政府机构标记为危险的货币。
常见问题
加密货币交易适合初学者吗？
加密货币交易对初学者来说既有机会也有挑战。建议初学者先从少量资金开始，深入了解区块链基础知识，并选择主流货币进行交易。同时，务必使用可靠的交易平台和安全的存储方式。
如何选择加密货币交易所？
选择交易所时应考虑安全性、用户体验、支持货币种类、交易费用和监管合规性。大型知名交易所通常更可靠，但也要注意分散风险，不要将所有资金存放在一个平台。
加密货币钱包有哪些类型？
主要分为热钱包（在线、移动、桌面）和冷钱包（硬件、纸钱包）。热钱包便于频繁交易但安全性较低，冷钱包更安全适合长期存储。建议根据使用频率和资金量选择合适的组合。
如何评估加密货币的价值？
评估时应考虑技术基础、实际应用场景、开发团队、社区支持、市场流动性和监管环境等因素。同时要区分短期炒作和长期价值，避免盲目跟风。
加密货币交易有哪些常见风险？
除了市场波动风险外，还包括技术风险（黑客攻击、软件漏洞）、监管风险（政策变化）、流动性风险（小币种难以及时买卖）和操作风险（私钥丢失或盗取）。
如何降低加密货币投资风险？
分散投资不同货币、使用硬件钱包存储大额资产、定期备份私钥、保持软件更新、关注行业动态和监管变化。最重要的是只投入能承受损失的资金。
加密货币市场为交易者提供了全新的机会，但也要求更高的风险意识和技术理解。通过建立扎实的基础知识、采用谨慎的风险管理策略，您可以在这个新兴市场中寻找适合自己的交易机会。记住，持续学习和保持警惕是在这个快速变化的市场中长期生存的关键。