在加密货币的 C2C 交易中，诈骗风险始终存在，许多用户难以辨别真伪或不知如何应对可疑情况。为了帮助您有效规避风险、保障资产安全，本文将系统梳理常见诈骗手法，并提供实用的防范策略与应急处理方案。
C2C 交易的基本安全机制
平台在订单提交后会暂时锁定卖方的数字资产，直至交易完成。但需注意的是，支付行为发生在平台之外（如卡对卡、钱包对钱包），因此平台无法直接干预现金流动或冻结买家付款。只有当卖方确认收到款项并点击“我已收到付款”后，数字资产才会释放给买方。
常见诈骗类型与应对策略
三角诈骗：非本人账户付款
若买家使用他人名下账户付款，可能是三角诈骗的典型手法。卖家放币后，银行可能通知付款人身份被盗用。由于支付脱离平台管控，此类纠纷难以直接介入。
应对措施：
- 放币前严格核对付款账户姓名是否与平台买家实名一致；
- 拒绝接受非买家本人名下的支付；
- 发现异常立即申诉。
杀猪盘：情感诱导与外部引导
骗子通过社交平台添加好友，先以闲聊或情感维系建立信任，逐步引导至行情讨论或合约交易，最终诱导扫描其他交易所二维码注册。一旦注册，很可能陷入预设骗局导致亏损。
防范建议：
- 切勿通过外部渠道沟通交易细节；
- 拒绝扫描来源不明的二维码；
- 发现可疑行为立即举报。
请你代付陷阱：支付宝诈骗
骗子通过支付宝发送“请你代付”请求并截图伪造支付凭证，若卖家未仔细核实即放币，可能导致资金损失。
应对方法：
- 仅通过官方渠道验证付款状态；
- 警惕任何代付请求；
- 及时申诉异常订单。
小数点陷阱：金额篡改
骗子以整数金额下单（如50,000元），实际支付5,000元或0.01元，通过P图或伪造截图催促放币。
防范措施：
- 亲自登录银行或支付平台核对金额到账情况；
- 不依赖对方提供的截图作为放币依据；
- 发现金额不符立即中止交易。
卖家专项安全指南
放币前的关键检查
作为卖家，收到付款凭证后切勿立即放币。务必：
- 登录收款账户确认资金全额到账；
- 核验付款人姓名与平台买家实名信息一致；
- 处理大量订单时，避免仅凭短信或邮件通知放币——不法分子常伪造银行通知。
非实名付款的处理
若买家使用非本人账户付款：
- 建议原路退回款项；
- 要求买家取消订单或改用实名支付；
- 如无法联系买家，可在订单创建72小时内通过平台自助申诉链接提交支付截图，申请专员介入。
请注意，非实名收付款可能导致交易功能受限，且限制时长由系统自动判定，无法提前解除。
纠纷处理与申诉流程
如何有效申诉
若遇到不放币、不付款、非实名支付、资金延迟或联系不上对方等情况，您可在订单创建72小时内：
- 点击平台自助申诉链接；
- 选择对应订单；
- 上传支付截图等证据；
- 等待专员介入处理。
资产保护核心原则
- 始终平台内沟通：所有交易讨论应在平台聊天工具中进行，避免切换至微信等外部应用；
- 核实再放币：彻底验证付款到账且信息匹配后再操作；
- 保留证据：完整保存聊天记录、转账凭证等关键资料。
常见问题解答
平台能否直接冻结买家付款？
不能。C2C支付发生于平台外部（如银行间转账），平台仅能锁定数字资产直至卖方确认收款，无法干预线下资金流动。
遇到疑似诈骗应如何第一步应对？
立即中止所有操作，保存聊天记录与转账凭证，并通过官方渠道联系客服申诉。切勿继续交易或放币。
非实名收款是否允许？
普通用户必须使用本人实名账户收款。认证商家允许非实名收款，但仍需谨慎核查资金来源以避免纠纷。
申诉时效是多久？
订单创建后72小时内可提交申诉。超时后系统可能关闭申诉入口，请及时处理。
如何避免杀猪盘骗局？
坚持在平台内完成所有沟通与交易操作，不添加陌生人微信，不点击外部链接或扫描未知二维码。
资金未到账但买家催促放币怎么办？
绝不放币！亲自登录银行账户核对到账状态，若确认未收款则立即申诉，并举报买家异常行为。
通过以上措施，您可显著提升C2C交易安全性。牢记“核实再行动”原则，守护您的数字资产。