区块链活动规模创下历史新高，稳定币成为关键应用，基础设施升级显著降低交易成本，加密技术与人工智能、社交等新兴领域的结合展现出巨大潜力。
两年前，加密货币尚未成为政策制定者的核心议题，比特币和以太坊交易所交易产品（ETP）未获批准，以太坊仍在使用高能耗的工作量证明机制，Layer2网络发展缓慢且交易费用高昂。
时至今日，行业面貌已焕然一新。2024年最新报告显示，加密货币已成为政策讨论热点，区块链技术实现重大突破，开发者与用户之间的互动模式也发生深刻变化。
加密货币活动规模突破历史纪录
区块链活跃地址数量达到前所未有的水平。截至2023年9月，至少有2.2亿个地址与区块链发生过交互，较2023年底增长超过三倍。
各公链活跃地址分布呈现多元化趋势：
- Solana链上活跃地址约1亿个
- NEAR协议地址数量达3100万
- Base网络活跃地址为2200万
- Tron和比特币分别拥有1400万和1100万活跃地址
以太坊虚拟机（EVM）生态中，BNB链以1000万活跃地址位居第二，以太坊主网则以600万地址位列其后。
移动端用户增长同样显著。2024年6月，月度移动加密钱包用户数量突破2900万，创下历史新高。美国用户占比12%，虽然仍是最大单一市场，但随着全球普及加速和项目合规化进程推进，其所占比例正在逐步下降。
加密货币用户地域分布呈现多样化：
- 尼日利亚凭借清晰的监管框架和零售应用场景快速增长
- 印度依靠庞大人口基础和移动设备普及率实现扩张
- 阿根廷在货币贬值背景下，稳定币使用需求激增
综合多方数据估算，全球月度活跃加密货币用户约在3000万至6000万之间，仅占全球6.17亿持有者总量的5%-10%。这一差距也预示着巨大的用户激活潜力，随着基础设施完善和应用体验优化，更多持有者将转化为活跃用户。
加密货币成为美国大选重要议题
加密货币政策已成为本届选举周期的重要讨论话题。摇摆州对加密货币的关注度显著上升，宾夕法尼亚州和威斯康星州在谷歌搜索兴趣排行榜中分别位列第四和第五，密歇根州兴趣度跃升至第八位。
比特币和以太坊ETP的上市推动了公众参与度。这些产品总资产规模已达650亿美元，为传统投资者提供了便捷的参与渠道。美国证券交易委员会（SEC）的批准标志着政策层面的重大突破，两党支持加密货币立法的趋势日益明显。
政策层面取得多项进展：
- 众议院以两党支持通过《21世纪金融创新与技术法案》
- 怀俄明州通过DAOs法律认可法案，为去中心化组织提供法律框架
- 欧盟推出全面加密资产市场监管框架（MiCA），预计年底全面生效
稳定币作为政策讨论焦点，已有多个相关法案进入国会审议程序。目前超过99%的稳定币以美元计价，显著增强了美元在全球金融体系中的影响力。稳定币已成为美国债务前20大持有者，超越了德国等传统经济强国。
稳定币实现产品与市场契合
稳定币凭借快速、低成本的全球支付功能，成为加密货币领域的"杀手级应用"。主要扩展升级使交易成本降低超过99%，以太坊网络上USDC交易平均Gas费用从2021年的12美元降至目前的1美元，Base网络发送USDC的费用甚至低于1美分。
交易规模数据令人瞩目：2024年第二季度，稳定币交易量达到8.5万亿美元，完成11亿笔交易。这一规模是Visa同期3.9万亿美元交易量的两倍多，表明稳定币已具备与传统支付巨头竞争的实力。
值得关注的是，稳定币活动与加密货币市场波动周期无明显相关性。即使现货交易量下降，使用稳定币的地址数量仍在持续增长，说明其应用场景已超越单纯的交易目的。
按每日活跃地址计算，稳定币占加密货币使用量的32%，仅次于去中心化金融（DeFi）的34%。其余活动分布在基础设施、代币转移以及游戏、NFT和社交网络等新兴领域。
基础设施升级推动容量提升与成本下降
区块链处理能力显著增强。得益于Layer2网络和高吞吐量公链的发展，区块链每秒处理交易量较四年前增长超过50倍。
2024年3月以太坊"Dencun"升级（又称EIP-4844）实施后，Layer2网络费用大幅降低。尽管L2上锁定的ETH价值持续上升，但网络费用却急剧下降，实现了效率与受欢迎程度的同步提升。
零知识证明（ZK证明）技术取得重要进展：
- 每月用于验证ZK证明的费用持续下降
- ZK汇聚链上ETH计价价值不断增加
- 技术成本降低的同时普及度提高
ZK技术为开发者提供了廉价且可验证的计算新途径，虽然基于ZK的虚拟机性能尚未赶上传统计算机，但发展前景广阔。这些基础设施改进也解释了为什么区块链开发仍然是建设者最青睐的领域，而L2网络已成为最热门的开发子类别之一。
去中心化金融保持增长势头
DeFi继续占据开发者关注度首位，在每日活跃地址中占比34%，位居各类应用之首。自2020年夏季崛起以来，去中心化交易所（DEX)已占据现货加密货币交易活动的10%，这些交易四年前还完全集中在中心化平台。
目前超过1690亿美元资金锁定在数千个DeFi协议中，主要子类别包括质押和借代服务。以太坊完成权益证明（PoS)过渡已逾两年，网络能源消耗和环境足迹大幅降低。质押ETH比例从两年前的11%上升至29%，极大增强了网络安全性。
尽管仍处发展初期，DeFi为美国金融系统日益严重的集中化趋势提供了替代方案。自1990年以来，美国银行数量减少三分之二，少数大银行掌握着越来越大的资产份额。
加密技术与人工智能深度融合
人工智能成为加密货币领域最受关注的技术趋势之一。加密圈社交媒体讨论中，AI是最热门话题之一。加密网站访问者与AI平台用户群体高度重叠，显示了两大技术领域受众的紧密联系。
约三分之一的加密项目正在应用AI技术，这一比例较去年的27%有所上升。区块链基础设施项目是应用AI技术最积极的类别，体现了两大前沿技术的融合趋势。
AI模型训练成本在过去10年中每年增长四倍，可能导致互联网权力进一步集中。如果不加干预，只有大型科技公司才有资源训练最新AI模型。这种集中化趋势与区块链的去中心化理念形成鲜明对比。
加密项目正在多方向解决AI挑战：
- Gensyn通过民主化AI计算资源访问
- Story通过知识产权跟踪补偿创作者
- Near在开源协议上运行AI应用
- Starling Labs验证数字媒体真实性和来源
基础设施扩展解锁新应用场景
交易成本下降和区块链容量增加使许多消费级应用成为可能。
NFT市场出现重大转变：几年前高交易成本环境下，二级市场交易总额达数十亿美元。如今，低成本NFT铸造成为新趋势，在Zora和Rodeo等社交应用上创建系列作品的成本大幅降低，这在过去是难以想象的。
社交应用虽然目前仅占链上活动的一小部分，但吸引了大量开发者关注。2024年10.3%的加密项目与社交相关，Farcaster等相关项目成为最热门的开发子类别之一。
链上游戏正在推动区块链扩展性极限。如《Pirate Nation》等游戏使用的Rollups，在所有以太坊Rollups中每秒消耗Gas量持续领先。
基于加密的预测市场在美国大选前迎来活跃期，尽管在美国境内仍属非法。非加密预测市场Kalshi近期在联邦诉讼中获得胜诉，为选举合约交易开辟了可能性。
常见问题
Q1: 2024年加密货币市场最主要的变化是什么？
A: 主要变化包括：区块链活跃地址创历史新高，稳定币成为主流应用，交易成本大幅降低，以及加密货币与人工智能、社交等领域的深度融合。基础设施升级特别是Layer2网络的发展，为更多应用场景提供了技术支持。
Q2: 稳定币为什么被称为"杀手级应用"？
A: 稳定币实现了快速、低成本的全球支付功能，交易量已达到8.5万亿美元，超过Visa同期交易量的两倍。其使用量与加密货币市场波动无关，表明已形成独立的应用场景和价值支撑。
Q3: 普通投资者如何参与加密货币市场？
A: 目前有多种参与途径，包括交易所交易产品（ETP）、直接购买加密货币、参与DeFi协议等。👉获取实时市场分析工具可以帮助投资者更好地做出决策。
Q4: 加密货币与人工智能结合有哪些具体应用？
A: 结合方向包括：民主化AI计算资源访问、知识产权保护与创作者补偿、在去中心化协议上运行AI应用、数字媒体真实性验证等。约34%的加密项目正在集成AI技术。
Q5: 区块链交易成本下降的主要原因是什么？
A: 主要归功于基础设施升级，特别是以太坊"Dencun"升级实施后，Layer2网络费用大幅降低。零知识证明等密码学技术进步也提高了验证效率，降低了整体成本。
Q6: 加密货币在美国大选中的政策地位如何？
A: 加密货币政策已成为重要议题，获得了两党支持。众议院通过了《21世纪金融创新与技术法案》，多个摇摆州对加密货币的关注度显著上升，稳定币相关立法也在推进中。
随着区块链技术沿性价比曲线不断进步，加密货币在政策、技术和用户采用等方面都取得了实质性进展。从稳定币主流化到AI融合，从基础设施升级到新应用场景涌现，行业正在向更加成熟和多元化的方向发展。