加密货币正在以前所未有的速度发展，为创建与加密技术相关的业务开辟了新机遇。其中最受欢迎的商业形式之一就是经纪业务，或称加密货币经纪商——这是一种创新的商业模式，结合了加密货币交易所和传统经纪业务的优势。
本文将帮助您了解加密货币经纪商商业模式的内涵、运作方式及其核心组成部分。您还将了解到创建自己的加密货币经纪业务时需要考虑的10个最关键步骤。
什么是加密货币经纪商？
加密货币技术使人们能够以不同的视角看待许多事物，改变了货币运作的理念和价值转移的各种流程。加密货币经纪商是一个复杂的生态系统，能够充分利用加密货币交易所和传统经纪模式的双重优势。
加密货币经纪商是作为用户与交易市场（这里是加密货币市场）之间的中介金融机构，提供数字资产交易服务以及此过程中所需的所有基础设施和咨询服务。在这种情况下，加密货币经纪商与传统外汇市场中的金融中介之间的差异很小，唯一的区别是前者更专注于加密货币交易。
通常，客户可以获得类似的交易条件来进行比特币和山寨币交易，以及法币交易。值得一提的是，许多传统公司已开始提供进入这一新市场的服务，作为对其客户群的额外服务。加密货币资产通常使用差价合约（CFD）工具进行交易，这意味着交易者不是在交易数字资产本身，而是基于其价格的衍生品。
加密货币经纪商以及加密货币交易所是一种可靠、便捷和快速的买卖加密资产的方式，它利用了经纪商业模式的额外解决方案，不仅使交易过程更加快速和信息丰富，还能优化交易者工作空间中所有最重要元素的运作。
加密货币经纪商的概念是一个复杂的元素系统，其相互作用有助于为新手和有经验的市场参与者扩展交易机会，同时通过各种多功能解决方案提供技术支持。加密货币经纪商让您能够访问多种工具，包括交易和投资平台、加密货币钱包、保证金交易以及一个包含全面交易数据的个人账户。
核心要点
- 加密货币经纪商是一种商业模式，结合了加密货币交易所的最佳技术解决方案和传统金融市场的经典经纪业务
- 加密经纪商在功能上类似于经典经纪商（如外汇），只是更强调加密货币交易
- 与加密货币交易所不同，加密货币经纪商不直接接入金融市场，而是用户与加密货币交易所之间的中介
加密货币经纪商的基础设施要素
如上所述，尽管加密货币经纪商遵循与传统经纪商相同的原则，代表用户与加密货币交易所之间的桥梁，但它是一个复杂的生态系统，提供了一整套用于加密市场工作的有用工具。
在大多数情况下，加密货币经纪商结合了以下解决方案：交易室、主交易平台、辅助交易平台、高级流动性、资金管理平台（投资平台）和区块链数字钱包。
交易室
交易室在当今交易环境中几乎已成为标配，加密货币经纪商通过自己的网络服务器提供大量交易工具。这些资源可以在单一用户界面中找到，通常称为交易室。
该系统使用户能够在经纪商网站上组织个人空间，提供公司后台功能、支付系统和文档处理，并允许客户完全控制账户、交易和投资组合。
主交易平台
与加密货币交易所一样，加密货币经纪商提供主交易平台，这是一个配备所有必要工具的完整交易场所。该平台是一个多功能空间，具有图表形式的交易界面、每个交易工具的订单簿、市场深度图表、报价表和其他有用信息，用于制定功能性交易策略并在交易过程中做出明智决策。
世界上最 established 和最受欢迎的主要交易平台也适用于加密货币经纪商，包括B2TRADER、MetraTrader 5以及cTrader平台。
辅助交易平台
辅助交易平台是一个额外的交易管理中心，提供广泛的功能，包括合规性、风险管理、定价和交易分析。辅助交易平台对机构投资者和零售投资者都很有用，因为它通常提供对主平台所有资源和工具的访问权限。
在这种情况下，辅助平台增加了整体交易空间，使投资者能够在各种金融工具上进行更深入的市场分析，而无需使用第三方解决方案。此外，如果用户希望在交易过程中获得更灵活的设置，该平台也很有用。
高级流动性
作为经纪商的主要组成部分之一，高级流动性提供来自多个流动性提供商的800多种不同资产类别工具的实时买卖报价流。
直接访问一级流动性提供商将带来一系列竞争优势：更低的点差、更深的流动性池和更快的交易执行速度，包括与高频交易（HFT）相关的交易。如果您能为合作伙伴提供更好的工具价格，您就能为他们提供更好的条件，或者也可以为最终客户降低点差和交易佣金。
资金管理平台
该平台是一个不可或缺的工具，允许向用户提供跟单交易、PAMM账户和其他投资产品，适合那些不想或没有足够经验自行交易的人。
这些产品直接访问其他投资者的交易，如成功的交易者，基于接收到的数据，也可以制定自己的交易策略。跟单交易可用于任何金融市场，但这种工具仅在少数特定市场中需求很大，因为跟单交易的实际应用传统上仅限于投机性交易——进行相对较短期的交易以获取快速利润。
区块链钱包
加密货币钱包是一个提供区块链数字货币存储服务的在线平台。由于对区块链技术需求不断增长，这些钱包已成为一项真正创新的技术，并继续快速发展。
这些服务允许买卖加密货币、进行外汇交易，并允许用户使用加密货币支付商品和服务。加密钱包可以由数字货币发行人或专注于处理不同货币的第三方功能支持。
每个加密货币钱包都包含所有者的公钥和私钥，使其能够存储和管理其加密货币。这种服务最安全的实现方式是分层确定性钱包（硬件钱包），具有独立的加密密钥存储。
创建加密货币经纪商的10个关键步骤
加密货币经纪业务与加密货币交易平台一样复杂，当您启动时，需要考虑一系列直接影响最终结果的基本因素。如果您正在考虑创建自己的加密货币经纪业务，以下是需要遵循的10个最重要步骤。
1. 确定目标市场
与创建加密货币交易所一样，开发和成功推出加密货币经纪商需要深入分析所有竞争对手并确定目标受众。这将帮助您的公司根据客户的经验和需求调整产品功能和参数。
在确定客户画像时需要考虑许多参数，如年龄、性别、爱好、收入水平、居住国家等。您公司的法律管辖范围将在必要的营销方法中占有重要地位；如平台支持的语言数量、可用资源和工具等。所有这些都基于目标市场的识别。
2. 许可与企业注册
获得许可是选择加密货币经纪商时最重要的定义标准之一。与创建自己的加密货币交易所类似，您必须先注册公司并获得适当的许可证，然后才能开始加密货币经纪业务。
多个司法管辖区的各种政府监管机构控制着许可过程。然而，选择特定方法取决于经纪商经营的业务规模、预算和其他相关因素。从法律上讲，经纪商的许可证表明哪个当局监督其活动，这直接影响公司声誉。
加密货币经纪许可证的类型取决于计划的交易类型。如果公司进行"加密-加密"交易（仅加密货币），则需要获得MSB（货币服务业务）许可证才能提供此类活动。如果我们谈论的是"加密-法币"类型的交易（将加密货币转换为法币），则需要获得MTL（货币传输许可证）。
3. 预算规划
预算规划是整个商业计划中最重要的部分之一。有大量不同的成本项目需要仔细衡量。其中最重要的成本包括营销成本、人员成本（工资+办公室）、IT基础设施成本、法律成本（会计师、审计、律师）和税收。
这些项目中的每一项都是公司经常性费用的组成部分。这种预算管理需要特别关注，因为它直接影响公司资本的分配。
4. 选择交易平台
选择交易平台是公司的偏好问题，因为大多数交易平台都提供几乎相同的工具访问权限。但是，值得考虑其成本以确保不超出预算。
绝大多数现有交易平台都具有灵活的费用和非常实惠的价格，即使是刚刚开始在加密行业发展的公司也能负担得起。一些提供完整交易功能的最杰出平台示例是MetaTrader 5、cTrader和Match Trader。
5. 选择KYC合作伙伴
任何加密业务，无论是交易所还是经纪商，都需要良好的保护。为避免监管机构的审查，公司需要通过请求客户的个人信息来验证其身份。
所有金融机构，包括证券交易所和银行，在不验证客户身份的情况下都不会提供服务。为了识别用户身份，使用了KYC技术，目前由许多不同的公司提供。这个因素需要特别关注，因为安全是任何数字业务最重要的方面，尤其是与加密货币经纪商相关的业务。
6. 确定流动性提供商
主要加密货币经纪商，特别是财务状况良好的经纪商，通常与多个流动性提供商合作，以保持其价格和流动性水平在适当水平。在大多数情况下，流动性提供商是交易大量数字货币的大型金融机构或银行。
7. 定义支付网关
加密货币经纪商以及加密货币交易所的工作很难完成，因此需要完美精致的程序和技术协议。客户存款服务也属于这一类。您应该找到能够根据公司位置满足需求的支付服务提供商（PSP），并提供客户中最受欢迎的支付选项。
虽然处理费用各不相同，但大多数PSP不收取开户费。还建议您拥有许多提供商，以便如果某些账户处于非活动状态，可以将客户重定向到不同的账户。您应该始终关注支付提供商，因为这是您公司的一个关键元素。
8. 实施经纪商技术方面
交易所和加密货币经纪商等业务需要大量不同的技术系统才能成功运行。这一点包括创建必要的信息基础设施、服务器、信息引擎订单、防止各种黑客攻击的机制等等。
加密货币经纪商和交易所还需要完美的安全系统，因为它们直接处理客户的资金。👉 探索先进安全解决方案
9. 开发网站
任何公司的名片都是一个易于访问、直观、现代且用户友好的网站。用户可以通过访问此网站了解更多关于公司、其产品和服务的信息。
网站应包含有关公司的所有必要元素，以便用户可以实用地浏览其产品和服务。如果您熟悉编程和计算机科学，可以轻松创建一个好的网站。或者，寻求经验丰富的专业人士的帮助可能是可取的。
任何正在开发的网站都应考虑可用性、优秀设计和运行速度等因素。这些参数的开发反映了网站的重要特征，如参与率、转化率、导航深度、客户保留和在网站停留时间等。这些参数直接影响用户体验，是整个公司保留和吸引新消费者的主要目标。
10. 测试
要建立成功的业务，必须过度测试加密货币经纪商的所有功能和特性。通过这样做，您将能够确定您的经纪商是否按照您的意图被客户使用。此外，测试提供了关于您可能遇到的任何问题的信息。
尽早执行测试将使您能够在产品发布之前对设计进行必要的更改。软件开发完成后并遵循上述程序后，您的经纪商应该在测试版中表现良好。为确保项目全面成功启动，开发人员应检查用户反馈并根据用户评价对网站进行调整。
常见问题
加密货币经纪商与交易所有什么区别？
加密货币经纪商作为中介连接用户与交易所，主要提供衍生品交易服务，而不直接处理资产实物交易。交易所则提供直接的币币交易或法币交易服务，用户直接在平台上进行资产买卖。
创建加密货币经纪商需要多少资金？
启动资金取决于业务规模和目标市场，通常包括许可证费用（数万至数十万美元）、技术基础设施（10-50万美元）、人员成本和法律费用。总体初始投资可能在50-200万美元之间，具体取决于业务复杂度和管辖区域。
获得加密货币经纪牌照需要多长时间？
许可时间因司法管辖区而异，通常需要6-18个月。较宽松的管辖区可能只需3-6个月，而严格监管的地区如美国或欧盟国家可能需要1-2年，包括准备文件、背景调查和合规审查。
加密货币经纪商如何盈利？
主要收入来源包括交易点差、交易佣金、融资费用、账户管理费和平台使用费。通过提供高级服务如跟单交易或VIP账户，可以创造额外收入流。
结论
任何企业，从加密货币交易所和经纪商到比特币交易所，都是尝试加密市场潜力的绝佳选择。加密经纪商作为加密货币交易所和经典经纪业务的完美结合，提供了以新视角看待业务的机会，为用户开辟了投资和交易的新机遇。
尽管有其优缺点，但对于那些尚未准备好创建自己产品的公司来说，加密货币经纪商可能是一个理想的解决方案。然而，对于那些决心进入加密货币市场并分得一杯羹的人来说，加密货币经纪商将是交易和投资数字资产的最佳解决方案。