Clearpool 是一个专为机构用户设计的加密货币借贷协议，它构建了一个去中心化的信贷市场，允许机构借款人获取无抵押贷款，同时为流动性提供者提供基于风险的收益机会。本文将深入解析 Clearpool 的运作模式、核心产品和生态发展。
Clearpool 项目概览
Clearpool 是一个去中心化信贷市场，专注于为经过验证的机构提供加密货币借贷服务。流动性提供者可以通过向这些机构出借资产来获得风险调整后的双重利息收益。
除了核心的借贷业务，Clearpool 还推出了专注于现实世界资产（RWA）领域的 Layer 2 解决方案 Ozean，进一步扩展其生态系统。
Clearpool 生态系统组成
借款人
Clearpool 上的借款人需要通过社区治理流程进入白名单。这些机构必须完成 KYC 验证，并质押一定数量的 CPOOL 代币才能提交借款提案。社区通过持有 CPOOL 代币进行投票决定是否批准借款人的准入。
流动性提供者
任何用户都可以成为 Clearpool 的流动性提供者（LP）。LP 可以查看白名单借款人的详细信息和各资金池的具体参数。提供流动性后，用户将获得代表其份额的 cpToken，这些 token 会随每个区块累积利息，同时也反映了借款人的风险状况。
cpToken 机制
cpToken 是用户在特定资金池中提供流动性的凭证，它不仅记录着用户的资产份额，还实时累积借贷利息，同时反映了对应借款人的信用风险水平。
Clearpool 核心产品体系
Prime 机构市场
Clearpool Prime 是专为机构设计的合规市场，严格执行 KYC 和 AML 要求。该平台允许机构无需抵押即可获得流动性，为贷款人提供与高质量对手方合作获利的机会。
Prime 采用非托管智能合约确保交易安全，支持高效执行和即时结算。该功能仅限白名单机构访问。
借贷产品系列
Clearpool 的借贷产品主要包括两种类型：
Credit Vault 信用金库
Credit Vault 提供了兼顾贷款人和借款人利益的设计：
- 贷款人灵活性：提供更高年化收益率和更灵活的产品选项
- 借款人定制化：借款人可以根据自身需求定制信用金库
- 简化注册流程：采用熟悉的注册流程（MLA、KYC+评级），由 Credora 处理
- 无需许可：借款人可以选择开设无需许可的信用金库
Dynamic 动态借贷
Dynamic 功能专为白名单机构设计，允许贷款人获得根据风险等级调整的利率收益。
Staking 质押机制
Clearpool 的质押功能允许用户将 CPOOL 代币存入 Oracle 资金池，帮助保障利率定价机制的安全运行。参与者可获得一定的质押收益。
目前平台上已有超过 1.557 亿枚 CPOOL 代币参与质押，平均年化收益率约为 3.42%。
包括 Wintermute、Sino Global Capital、Amber Group 等顶级加密投资机构和做市商都在 Clearpool 平台上运营 Oracle 池。
Bridge 跨链桥接
Clearpool 支持用户在 7 个区块链网络之间转移 CPOOL 代币，包括 Ethereum、Polygon、Polygon zkEVM、Mantle、Base、Arbitrum 和 Optimism。👉 探索多链借贷机会
Ozean：专为 RWA 打造的 Layer 2 解决方案
2024年8月20日，Clearpool 正式推出了 Ozean——专为现实世界资产（RWA）领域设计的 Layer 2 解决方案。该网络基于 Optimism 的 OP Stack 工具包开发。
Ozean 上线时同步推出了以下产品：
USDX 稳定币
- USDX 是由 Hex Trust 发行的稳定币，由国债或等价资产支持
- USDX 可锁定以获取 ozUSD，这是一种生息稳定币，确保收益自动调整并返还给用户
- USDX 将作为 Ozean 的原生 gas 代币，替代其他 Layer 2 解决方案使用的 ETH
- USDT、USDC 等其他稳定币在跨链至 Ozean 时会自动转换为 USDX
Oxygen — RWA 流动性层
- Oxygen (O2) 是为 BTC、ETH 和其他代币化资产设计的通用流动性层
- Oxy 支持稳定币发行、基于 RWA 的借贷，促进 Ozean 生态系统内的流动性和金融灵活性
Ozean 钱包
- Ozean 钱包解决了当前钱包的常见问题，如法币入金、安全存储助记词、支付 gas 费和管理多笔交易
- 该钱包集成访问通过 RWA 获得收益的机会
平台运营数据
自推出以来，Clearpool 已处理价值约 6.28 亿美元的贷款，产生超过 48 万美元的收入。目前平台总锁仓价值（TVL）约为 5023 万美元。
CPOOL 代币基本信息
代币名称：Clearpool
代币代码：CPOOL
区块链：Ethereum
代币标准：ERC-20
合约地址：0x66761fa41377003622aee3c7675fc7b5c1c2fac5
代币类型：实用型、治理型
总供应量：10 亿枚
流通供应量：6.8607 亿枚
代币分配比例
- 种子轮：3.33%
- 私募轮：9%
- 公募轮：0.35%
- 团队：15%
- 合作伙伴：10%
- 奖励：20%
- 生态系统：10.15%
- 流动性：15%
- 储备金：17.17%
CPOOL 代币功能
- 参与 Clearpool 和 Ozean 的治理提案投票
- 质押参与利率定价机制的保障
- 作为流动性提供者的奖励分配
代币存储选择
用户可以在多种钱包中存储 CPOOL 代币，包括交易所钱包、MetaMask、Rabby Wallet、Trust Wallet 等主流选择。
开发团队核心成员
- Robert Alcorn：联合创始人兼首席执行官
- Jakob Kronbichler：联合创始人兼首席商务官
- Alessio Quaglini：联合创始人兼高级顾问
- Vadim Zolotokrylin：首席技术官
发展路线图
2024年第三季度
- 推出抵押借贷功能
- 继续扩展至新的区块链网络
- 支持新的资产类型
2024年第四季度
- 发布 Clearpool Prime V2
- 推出交易所交易资金池
常见问题
Clearpool 的主要目标用户是谁？
Clearpool 主要面向机构用户，包括做市商、投资基金和专业交易公司。这些机构需要通过借贷来获得运营资金或提高资本效率，同时愿意接受基于风险的利率定价。
CPOOL 代币的核心价值是什么？
CPOOL 代币具有治理功能，持有者可以参与协议决策，同时通过质押获得收益。代币还用于支付平台费用和激励生态系统参与者，体现了其多元化的价值捕获机制。
Ozean 与其他 Layer 2 解决方案有何不同？
Ozean 专门为 RWA 领域设计，采用 USDX 作为原生 gas 代币，并集成了专门的流动性层和钱包解决方案。这种垂直整合使其在现实世界资产代币化领域具有独特优势。
Clearpool 如何管理借贷风险？
平台通过严格的借款人审核流程、实时风险评级和动态利率调整来管理风险。所有借款机构必须完成 KYC 并接受信用评估，确保贷款方的资金安全。
个人投资者如何参与 Clearpool？
个人投资者可以作为流动性提供者参与借贷市场，或者通过质押 CPOOL 代币获得收益。👉 了解详细参与指南
项目总结
Clearpool 是当前加密货币市场中最值得关注的 RWA 项目之一。除了创新的借贷产品外，近期推出的 Layer 2 解决方案 Ozean 进一步扩展了其实世界资产代币化的能力。该项目通过机构级的风险管理和多链部署，为去中心化信贷市场建立了新的标准。
重要提示： 本文内容不构成投资建议。在做出任何投资决策前，请务必进行独立研究并咨询专业顾问。