概述与适用范围
本资金转账操作流程（《资产转移规程》）依据《加密资产服务提供商设立与运营原则公告》第46/1条制定，旨在阐明客户向公司进行资金转账及公司向客户执行资金转出的操作流程与核心原则。本规程仅涵盖现金转账交易，具体包括客户现金资产隔离与监控、现金存款流程、现金提取程序及其他相关原则。
客户资产与平台资产的隔离与监控
客户持有的现金及加密资产始终独立于加密资产服务提供商的资产，相关记录严格遵循隔离原则。客户交由加密资产服务提供商托管的现金资产在任何情况下均不得因服务提供商的债务（包括公共债务）而被查封、质押、纳入破产财产或采取任何保全措施。
客户存放于银行的现金资产与平台自有资金实行分账监控。我们已与合作银行达成必要约定，确保客户现金资产分配至独立账户，并与平台资金完全隔离。客户对其资产享有完整所有权。
客户现金存款流程
存款操作与系统支持
平台已实现与多家银行的系统集成，支持客户24小时进行存款与取款操作。对于尚未完成技术集成的银行，相关接入工作正在积极推进中。
客户身份验证要求
客户需完成身份认证流程（简称KYC）后方可向平台账户转入土耳其里拉。平台建立了一套双重验证机制，既依赖自身风控系统，也借助客户注册银行的验证体系。若KYC流程未完成，转入资金的用户将获得全额退款。
合作银行及筛选标准
平台目前与以下银行开展合作，客户可通过这些银行账户向平台注入资金：
- 土耳其陆基银行（Türkiye Vakıflar Bankası TAO）
- 土耳其农业银行（T.C. Ziraat Bankası AŞ）
- 土耳其工商银行（Türkiye İş Bankası AŞ）
- 菲巴银行（Fibabanka AŞ）
- 谢克尔银行（Şekerbank AŞ）
在选择合作银行时，平台重点考量银行的安全措施等级、客户使用普及度以及是否符合客户资产隔离与监控规则。
转账限制与币种要求
客户仅可从本人名下的银行账户存款，并只能提取至本人名下的银行账户。不支持通过ATM、电子货币机构或支付机构进行存款。目前仅支持土耳其里拉操作，未来若法规允许且银行支持，可能开放外币存款功能。
平台通过银行系统与公司系统的深度集成，保障里拉存取的流畅性与连续性。该集成依赖行业广泛采用的第三方服务商，其与多家机构及银行建有合作关系。平台每日、每周及每月定期核对银行账户余额，确保客户可无忧提取资金。
身份信息匹配机制
客户存款时，平台通过技术集成自动提取银行提供的土耳其共和国身份编号（TCKN），并与开户时验证的TCKN进行比对。该机制确保资金仅可从本人账户转入，同等规则适用于取款操作。
异常交易处理
若平台检测到非本人账户向客户账户转账的尝试，将立即拒绝该笔支付并退回款项。此措施有效防范未授权存款，保障交易合法性。
反欺诈与风控措施
为防范欺诈行为，平台依据反洗钱法规及相关法律，对疑似欺诈受害人或涉及高风险交易的客户设置加密资产转出等待期。此举可防止加密资产被未授权转出。
客户现金提取流程
取款限额与审批
取款操作原则上适用存款规则的相关条款。在某些情况下，取款可能受到额外限额、控制流程及审批要求的约束，甚至适用更低限额。
银行处理可能导致取款延迟，客户可通过交易结果表单或账户流水跟踪进度。
验证账户取款
平台仅允许客户取款至已在系统中注册且通过TCKN验证的本人银行账户。此举确保资金仅流向合法所有者，最大限度降低欺诈风险。
银行与平台手续费说明
银行可能对客户现金存取收取不同佣金，该费用由客户承担。平台手续费标准已于官网公示。目前平台不额外收取取款佣金，但未来可能调整收费政策。
客户现金资产增值
客户可申请对超过平台设定阈值的现金资产计息。具体计息原则需参考框架协议及相关条款。
客户投诉处理机制
若现金存取未在合理时间内处理，客户应联系客服团队。只要法规允许，平台将告知延迟原因。以下情况可能导致存取延迟或失败：
- 未通过法规指定渠道（银行）操作；
- 违反相关法规，特别是金融犯罪调查委员会及资本市场委员会的规定；
- 交易涉嫌洗钱或恐怖主义融资；
- 银行账户与平台账户所有者信息不匹配；
- 账户余额不足；
- 合理怀疑账户被盗或接到相关投诉。
常见问题
资金转账是否支持非土耳其里拉币种？
目前仅支持土耳其里拉操作。未来若法规与银行政策允许，可能开放外币存款功能，请关注平台公告。
存款未到账如何处理？
请确认转账账户为本人名下且已完成KYC验证。若信息无误但仍未到账，请联系客服并提供交易凭证协助核查。
取款延迟可能由哪些原因引起？
常见原因包括银行处理延迟、风控审核或账户异常。建议通过交易记录跟踪状态，必要时联系客服获取具体说明。
如何确保转账过程安全？
平台通过身份验证、交易监控、银行系统集成等多重措施保障安全。所有操作均需通过本人账户进行，并受反洗钱法规约束。
是否支持第三方支付平台转账？
不支持。目前仅支持通过本人名下银行账户进行操作，不包括电子货币机构或支付机构。
附则
本规程自2025年6月18日起生效，并于官网发布。平台将每年至少进行一次审查，必要时根据法规变化及业务实践及时更新。重大修订需经文档批准人审核，微小调整可由文档负责人直接审批。修订内容将通知客户。
所有记录至少保存十年，或根据适用法规要求延长保留期限。