什么是 USDT（Tether）？加密货币新手指南

USDT，即 Tether，是加密货币市场上使用最广泛的稳定币。与比特币或以太坊等可能经历显著价格波动的加密货币不同，USDT 被设计为保持与美元 1:1 挂钩的稳定价值。这意味着 1 个 USDT 代币理论上应始终价值 1 美元，这使其成为连接传统金融世界与加密世界的重要桥梁。

对于进入加密领域的新手而言，理解 USDT 至关重要，因为它在市场波动期间可作为避风港，并提供熟悉的计价单位。本文将全面介绍关于 USDT 的所有知识，从其基本概念到应用场景、优势以及如何开始使用。

核心要点

• Tether（USDT）是一种与美元 1:1 挂钩的稳定币，旨在确保在加密货币市场波动中维持价格稳定。
• USDT 是全球使用最广泛的稳定币，拥有超过 3.5 亿用户，并且自 2019 年超越比特币以来，一直保持着最高的加密货币交易量。
• 用户可以在多个区块链网络上持有和转移 USDT，包括比特币的 Omni Layer、以太坊（ERC-20）、波场（TRC-20）和 Solana，每个网络提供不同的交易速度和费用。
• USDT 作为传统金融与加密货币之间的关键桥梁，为交易者提供熟悉的计价单位和市场动荡期间的避风港。
• 尽管面临监管挑战和关于其储备金支撑的质疑，USDT 仍占据稳定币市场约 70% 的份额。

什么是 USDT（Tether）？

USDT（美元 Tether）是一种被称为稳定币的加密货币。“Tether”一词指的是该代币的价值如何与美元“挂钩”或绑定。USDT 的创建旨在将加密货币的创新性和灵活性与传统货币的稳定性相结合。

作为稳定币，USDT 解决了加密世界最大的挑战之一——大多数比特币和山寨币市场中普遍存在的极端价格波动。通过维持与 1 美元相等的稳定价值，USDT 使用户能够：

• 以数字形式存储价值，而无需担心剧烈的价格变化
• 以熟悉的单位轻松理解其资产价值
• 在不同加密货币平台之间快速转移资金

USDT 由 Tether Limited 公司发行，该公司持有美元储备金以支持其创建的数字代币。USDT 的全称结合了“US Dollar”（USD）和“Tether”（T），代表了其与美元的联系。

USDT 的历史

Tether 在加密世界有着一段有趣的历史：

• 2014 年 7 月：Tether 最初由 Brock Pierce、Reeve Collins 和 Craig Sellars 以“RealCoin”的名义启动。
• 2014 年 11 月：项目更名为“Tether”，首批 USDT 代币通过比特币区块链上的 Omni Layer 协议发行。
• 2015 年 1 月：全球最大的加密货币交易所之一 Bitfinex 成为首家提供 USDT 交易的交易所。
• 2017-2018 年：随着加密货币市场的扩张，USDT 的流通量从约 1000 万激增至 28 亿。
• 2019 年：Tether 在交易量上超越比特币，成为全球交易最活跃的加密货币。
• 2021 年至今：尽管面临监管挑战和关于其储备金的质疑，USDT 仍保持了其作为市值最大的稳定币的主导地位。

在其发展历程中，Tether 已超越比特币区块链，现在在多个网络上运行，包括以太坊、波场、Solana 等，从而提高了其在整个加密货币生态系统中的可访问性和实用性。

USDT 如何运作？

USDT 基于一个简单而有效的原则运作：Tether Limited 声称，对于每一个流通中的 USDT 代币，其都持有 1 美元的储备金。这种 1:1 的背书系统旨在维持代币的价格稳定。

USDT 系统的运作方式如下：

1. 发行：当用户向 Tether Limited 的银行账户存入美元时，该公司会创建相应数量的 USDT 代币。
2. 流通：这些 USDT 代币随后可以在不同的区块链网络上的用户之间转移。
3. 赎回：用户可以通过将代币返还给 Tether Limited 来将其 USDT 兑换成美元。
4. 储备金证明：Tether 定期发布关于其储备金的确认报告，向用户保证所有代币都有全额支撑。

USDT 存在于多个区块链网络上，这为用户提供了使用上的灵活性：

• Omni Layer (比特币)：USDT 最初运行的平台
• ERC-20 (以太坊)：在去中心化金融（DeFi）应用中很受欢迎
• TRC-20 (波场)：以更快的交易速度和更低的手续费著称
• SPL (Solana)：提供快速、低成本的交易
• 其他网络，包括 Algorand、Avalanche 和 EOS

每个网络在速度、成本以及与其它服务的集成方面都有其自身特点，因此用户可以选择最适合自己需求的网络。

USDT 的市值与地位

USDT 在加密货币市场中占据主导地位：

• 市值：USDT 的市值已超过 1000 亿美元，使其成为按价值计算的最大加密货币之一。
• 交易量：USDT 占据了所有加密货币中最高的日度和月度交易量，甚至超过了比特币。
• 稳定币主导地位：USDT 在稳定币中占据了约 70% 的市场份额，显示了其广泛的接受度。
• 用户基础：Tether 报告称在全球拥有超过 3.5 亿用户。

USDT 显著的市场地位源于其作为交易所交易对的有用性。大多数加密货币交易所都为主要加密货币提供 USDT 交易对，这使得交易者无需转换成法币即可轻松开仓和平仓。这种实用性巩固了 USDT 作为加密货币市场基础设施基石的定位。

USDT 的用途是什么？

USDT 在加密货币生态系统中服务于多个目的：

交易与兑换

• 作为其它加密货币的稳定交易对
• 使交易者能够快速进出波动性大的加密头寸
• 为资产定价提供一致的计价单位

价值存储

• 提供了一种在加密生态系统中持有价值而无需承受市场波动的方式
• 在市场动荡时期充当“避风港”
• 使用户能够为投资机会准备好资金

转账与支付

• 促进跨境转账，无需传统银行的延迟
• 与传统的国际汇款相比，提供更低的手续费
• 支持全天候交易，与传统银行系统不同

去中心化金融（DeFi）

• 在借贷协议中被用作抵押品
• 在去中心化交易所（DEX）中提供流动性
• 支持收益耕作（Yield Farming）和质押（Staking）机会

这些多方面的应用使 USDT 成为加密货币用户不可或缺的工具，用户范围从偶尔的投资者到专业交易者。

使用 USDT 的优势

USDT 提供了几个促使其被广泛接受的优势：

价格稳定

• 保持与美元挂钩的稳定价值
• 免受其它加密货币常见波动性的影响
• 为定价和交易提供熟悉的计价单位

可访问性

• 在多个区块链网络上可用
• 得到大多数主要加密货币交易所的支持
• 可以在全球范围内发送和接收，没有地理限制

交易效率

• 比传统银行系统结算更快
• 与国际电汇相比，手续费更低
• 全天候可用，不受银行营业时间限制

灵活性

• 可轻松兑换成其它加密货币
• 可存储在各种类型的钱包中（交易所、软件、硬件）
• 可在不同的区块链生态系统中使用

这些优势使 USDT 对于那些希望参与加密货币市场同时尽量减少价格波动风险的人来说特别有价值。

USDT 的风险与争议

尽管受欢迎，USDT 也面临一些争议和潜在风险：

储备金问题

• 历史上存在担忧，质疑 Tether Limited 是否真正持有足够的美元储备来支撑所有流通中的 USDT 代币
• 关于储备金构成的声明有所变化，现在也包括现金以外的资产
• 在提供全面的储备金审计方面存在延迟

监管挑战

• Tether 曾因对其储备金做出误导性陈述而向美国商品期货交易委员会（CFTC）支付 4100 万美元罚款
• 与纽约总检察长就有关储备金管理的指控达成 1850 万美元的和解
• 随着稳定币受到更多关注，全球监管机构持续进行审查

市场担忧

• 由于 USDT 巨大的市场存在，可能给加密货币生态系统带来系统性风险
• 有指控称 USDT 被用来操纵比特币价格，尽管这些说法仍有争议
• 面临其它稳定币（如 USDC，被一些人认为更透明）的竞争

技术风险

• 不同区块链平台上智能合约的漏洞
• Tether Limited 可能遭遇安全漏洞
• 对银行合作伙伴的依赖，这些合作伙伴可能会限制服务

了解这些风险对于任何使用 USDT 的人来说都很重要，尽管许多用户尽管存在这些担忧，仍然继续信任该稳定币。

如何购买和存储 USDT

👉 查看实时交易工具与平台，安全便捷地开始您的 USDT 交易之旅。选择支持多种网络、费用低廉且安全性高的平台至关重要。

购买和存储 USDT 的过程通常涉及以下几个步骤：

1. 选择交易所：在一个信誉良好的加密货币交易所注册账户。
2. 完成验证：根据平台要求完成身份验证（KYC）流程。
3. 入金：通过银行转账、信用卡/借记卡或其他加密货币为您的账户充值。
4. 购买 USDT：在交易市场上使用充值资金购买 USDT。

5. 选择存储方式：

   • 交易所钱包：方便交易，但控制权在交易所。
   • 软件钱包：手机或电脑应用程序，提供更多控制权。
   • 硬件钱包：最安全的离线存储方式，适合大额长期存储。
6. 注意网络：在提取或存入 USDT 时，务必选择正确的区块链网络（如 ERC-20, TRC-20），否则资产可能丢失。

始终牢记“不是你的私钥，不是你的币”的原则，对于大量资产，建议使用自己掌控私钥的钱包。

USDT 的未来

USDT 的未来既充满希望也面临挑战，因为稳定币领域仍在不断发展：

扩展的应用场景

• 与更多去中心化金融（DeFi）平台集成
• 在跨境支付和汇款方面的接受度日益增长
• 在本地货币不稳定的新兴市场的潜在应用

技术发展

• 扩展到额外的区块链网络以提高可访问性
• 在透明度和报告方面的改进
• 增强安全功能以保护用户

监管环境

• 全球范围内对稳定币的监管日益增加
• 可能要求更严格的审计和报告义务
• 可能出现央行数字货币（CBDC）作为竞争对手

市场竞争

• 来自其他稳定币（如 USDC、BUSD 和 DAI）的竞争加剧
• 稳定机制和抵押策略的创新
• 稳定币市场可能出现的整合

随着全球对加密货币的接受度持续增长，预计 USDT 仍将是一个重要参与者，尽管其主导地位可能会受到监管发展和具有不同抵押模式的竞争性稳定币的挑战。

结论

USDT 已成为加密货币世界中不可或缺的一部分，它在波动的市场中提供稳定性，并充当传统金融与数字资产之间的桥梁。对于新手和经验丰富的交易者来说，拥有一个可靠的交易和存储 USDT 的平台至关重要。👉 探索更多 USDT 策略与安全存储方案，确保您的数字资产投资既高效又安全。选择正确的工具和方法是成功管理加密货币的第一步。

常见问题

1. USDT 和 USD 有什么区别？

USDT 是一种数字加密货币代币，旨在反映美元（USD）的价值。USD 是由国家发行的法定货币，而 USDT 是由私人发行的数字代币，旨在通过储备金支持维持与 USD 1:1 的价值关系。

2. 使用 USDT 安全吗？

USDT 已被广泛使用多年，但它确实存在风险，包括储备金支撑问题、监管不确定性以及技术漏洞。大多数用户认为它对于短期持有和交易相对安全，但许多专家建议对大量或长期持有保持谨慎。

3. USDT 和比特币有什么区别？

比特币是一种去中心化的加密货币，其价值基于市场需求而波动，而 USDT 是一种稳定币，旨在保持 1 美元的稳定价值。比特币主要用作投资和价值储存手段，而 USDT 更多地充当稳定的支付媒介和交易工具。

4. USDT 和 USDC 有什么区别？

两者都是与美元挂钩的稳定币，但 USDT 由 Tether Limited 发行，而 USDC 由 Circle 和 Coinbase 发行。USDC 普遍被认为在储备金支撑方面更加透明，并且与美国的受监管金融机构有更紧密的联系。

5. USDT 会失去与美元的挂钩吗？

是的，在市场承压事件期间，USDT 曾暂时偏离其 1 美元的挂钩汇率。例如，在过去它曾跌至约 0.95 美元，但通常能迅速恢复。尽管其设计目的是维持挂钩，但各种因素可能导致暂时或更长时间的偏差。

6. 如何选择存储 USDT 的网络？

选择网络时主要考虑交易速度、手续费和你的接收方支持情况。TRC-20（波场）网络通常手续费较低且速度较快，适合小额频繁转账。ERC-20（以太坊）网络更通用且安全性经过长时间考验，但 Gas 费可能较高。务必确保发送和接收平台支持同一种网络。