去中心化金融（DeFi）领域迎来重要进展：专为金融机构设计的合规化流动性市场 Aave Arc 现已正式上线。Fireblocks 成为该协议首个活跃白名单审核方，协助机构用户在满足反洗钱（AML）与了解你的客户（KYC）要求的前提下参与 DeFi 生态。
什么是 Aave Arc？
Aave Arc 是基于 Aave V2 协议构建的许可型 DeFi 流动性市场，旨在为金融机构提供符合监管要求的去中心化金融服务。该协议要求所有参与机构必须通过 KYC 验证，确保交易透明合规。
通过独立部署的流动性池，获得白名单许可的机构可以安全地作为流动性提供者或借款人参与市场操作。Fireblocks 用户只需自愿完成 KYC 流程，即可在享受顶级安全保护的同时接入 Aave Arc 协议。
许可型 DeFi：机构金融的未来蓝图
目前 DeFi 总锁仓量已突破千亿美元，但由于缺乏对企业级风险管理和 KYC/AML 的支持，机构资金仍未能大规模进入这一领域。
据区块链研究机构分析，未来五年内，机构资金进入 DeFi 的市场规模可能达到万亿美元。Aave Arc 正是推动这一范式转变的关键举措，它为全球金融机构打开了安全、合规的 DeFi 大门。
“DeFi 代表了金融创新的一波强大浪潮，包括透明性、流动性和可编程性——而传统金融机构却长期无法参与。Aave Arc 的推出首次让这些机构能够以合规的方式参与到 DeFi 生态中。”
—— Stani Kulechov，Aave 创始人兼首席执行官
许可型协议如 Aave Arc，既保留了 DeFi 的去中心化优势，又在 KYC/AML 层面引入中心化审核机制，实现监管与创新的平衡。
Fireblocks 作为白名单审核方的角色
作为 Aave Arc 的首个白名单审核机构，Fireblocks 建立了一套符合 FATF 指南的全球通用 KYC/客户尽职调查框架。该框架能够验证法人实体的身份及实际所有权，并持续监控 Aave Arc 资金池及参与者的行为。
目前，Fireblocks 已批准 30 家持牌金融机构以流动性提供者、借款人或清算人的身份参与 Aave Arc。未来任何希望成为白名单审核方的机构，都需经过 Aave 协议治理的批准，并达到同等或更高标准。
如何通过 Fireblocks 接入 Aave Arc？
使用 Fireblocks 接入 Aave Arc 流程简便清晰：
- 提交接入申请；
- 完成 Fireblocks 的 KYC 流程，成为白名单参与者；
- 通过 Fireblocks 的 DeFi 网关访问 Aave Arc 市场。
一旦通过白名单验证，用户即可直接通过 Web3 应用使用 Aave Arc 的各项功能。
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常见问题
1. 什么是“白名单审核方”？
白名单审核方指受监管的托管机构或金融机构，经批准后可对客户进行 KYC 审查，并允许其接入合规化 DeFi 协议市场。
2. 除了 Fireblocks 用户，还有其他机构可参与 Aave Arc 吗？
Fireblocks 是当前唯一经批准的白名单审核机构。未来将会引入更多受监管的实体，共同扩展机构参与通道。
3. Aave 是否直接审核机构资格？
Aave 可向受信任的审核方（如 Fireblocks）推荐机构，但并不直接参与机构的审批或白名单操作。
4. Aave Arc 与标准 Aave 协议有何不同？
用户体验和界面基本一致。主要区别在于 Aave Arc 仅限白名单用户参与，且支持的代币种类较少（包括 WBTC、ETH、USDC 和 AAVE）。
5. 机构可以在 Aave Arc 中扮演哪些角色？
- 流动性提供者：通过提供流动性赚取利息；
- 借款人：抵押资产借出流动性；
- 清算人：通过 API 或智能合约监测借款人是否履约，并在必要时以预定折扣购入部分债务。
Aave Arc 与 Fireblocks 的合作，为长期受制于合规问题的传统金融机构打开了参与 DeFi 的新通道。合规与创新并不矛盾，许可型 DeFi 正在成为未来金融生态的重要基石。