2024年值得关注的潜力加密货币盘点

随着加密市场逐渐走出2021至2022年的寒冬期，大型加密货币因其较低的波动性和较高的可预测性，成为新老投资者重点关注的对象。本文将系统梳理2024年可能具备潜力的主流加密货币，分析其技术特点、市场表现与发展前景。

加密货币市场概览

市值排名前列的加密货币占据了整个市场总量的85%以上。尽管中小型代币可能带来更高回报，但大型加密货币在市场周期的各个阶段都表现出更强的稳定性。

• 比特币（BTC） 预计将继续保持其市值第一的地位，社区对其在2024至2025年的新一轮上涨充满期待。
• 以太坊（ETH） 作为最重要的智能合约平台，仍是整个去中心化金融生态的基石。
• 尽管部分代币在美国面临证券属性的争议，但Cardano (ADA)、Solana (SOL)、Avalanche (AVAX)、Chainlink (LINK) 等仍保持较高关注度。
• Tether (USDT) 和 USD Coin (USDC) 将继续主导稳定币市场，而去中心化稳定币 Dai (DAI) 也可能占据更多份额。
• XRP 和 Binance Coin (BNB) 的法律处境较一年前明显改善，市场预期转向乐观。
• 以太坊二层解决方案中的 Arbitrum (ARB) 和 Optimism (OP) 将继续成为全球社区的焦点。
• 迷因币的狂热虽已降温，但 Dogecoin (DOGE) 和 Shiba Inu (SHIB) 仍拥有稳定的社区支持。

值得注意的是，下一轮牛市中真正的“黑马”可能尚未进入公众视野——许多具备扎实基础和激进市场策略的项目仍在酝酿之中。

什么是加密货币？

加密货币是一种利用密码学保证安全、运行在去中心化网络或区块链上的数字或虚拟货币。从技术角度看，区块链是一种分布式数据库，通过多台计算机记录和验证交易。

与传统法定货币不同，加密货币不受中央机构监管，为用户提供了一定程度的财务自主权和隐私保护。它们可用于投资、跨境汇款及支付等多种场景。不过，加密货币的价值波动较大，且法律地位因国家而异。自2009年比特币诞生以来，加密货币对全球金融体系的潜在影响一直备受关注与讨论。

比特币的核心地位

比特币是第一个区块链，也是历史上首个加密货币。它由化名为中本聪的个人或团体于2008年提出，并在2009年作为开源软件实现。比特币运行在点对点网络上，用户无需银行等中介即可直接交易。交易由网络节点通过密码学验证，并记录在名为区块链的公共账本上。

比特币的总供应量被限制在2100万枚，其安全性和完整性通过称为“挖矿”的复杂过程维护——即通过高性能计算机寻找比特币区块的哈希值。

山寨币的多样生态

“山寨币”（Altcoin）泛指比特币以外的加密货币。它们大多在比特币成功后出现，旨在通过技术或使用场景的改进提供差异化价值。山寨币的种类繁多，既有对比特币模型的微调，也有提供全新功能（如智能合约、隐私增强或不同的共识机制）的项目。

以太坊是首个支持可编程功能的主流山寨币。许多山寨币致力于解决比特币的潜在局限，如交易速度或能源效率问题。

2024年重点加密货币解析

以下将详细介绍2024年值得关注的加密货币，并分析其优势与挑战。

比特币（BTC）2024年展望

作为首个加密货币和市值最大的数字资产，比特币尽管在速度、吞吐量和资源效率上已被多数山寨币超越，但其市场主导地位依然稳固。近年来，它已逐渐发展成为与黄金、标普500指数等传统资产媲美的成熟投资品类。

2024年，比特币将迎来第四次减半：矿工区块奖励将减少50%。这意味着BTC的稀缺性进一步增加。历史经验表明（如2016年和2020年），减半事件通常对比特币价格产生积极影响。此外，美国可能批准比特币现货ETF，这也将为资金流入注入新动力。

以太坊（ETH）2024年展望

以太坊自2015年上线以来，一直是最大的智能合约平台。它作为去中心化应用的分布式计算平台，虽然交易吞吐量落后于许多竞争对手，但仍被视为最安全、运行时间最长的dApp区块链，同时也是Layer2解决方案生态的支柱。

2024年，以太坊将激活EIP-4844（又称“原丹克分片”），这次升级预计将提高吞吐量并将交易成本降低600%。此外，“账户抽象”和零知识技术的实施也在进行中。社区对其中期前景持乐观态度。

Tether（USDT）2024年展望

Tether公司发行的美元稳定币USDT是最大的稳定币，其价格与美元挂钩。作为一种由中心化实体控制的资产，其流通供应由一篮子资产“支持”。截至2024年初，其市值已突破900亿美元。

2023年，USDT的投资组合变得更加保守：增加了现金及其等价物和美国国债的比重。这增强了USDT的稳定性，但该平台仍未经审计，仅通过“证明”来证实储备充足。

Polygon（MATIC）2024年展望

Polygon最初是以太坊上第一个主流第二层平台：它将多笔交易捆绑成单一数据结构，后在以太坊主网上进行验证。这使得Polygon用户既能享受以太坊的稳定性和可靠性，又能以更低费用和更高速度进行交易。

2024年，Polygon将继续领跑以太坊L2创新：通过收购多家零知识技术初创公司，提供更安全、成本更低的体验。同时，在Polygon 2.0升级中，MATIC将被POL取代，作为Polygon质押设计的核心代币。

Binance Coin（BNB）2024年展望

BNB是全球最大加密货币交易所币安及其智能合约平台BNB Smart Chain的核心原生加密货币。最初在以太坊上为币安ICO发行，后迁移至原生区块链，现作为实用代币和币安上的最优费用工具使用。

2024年，BNB价格将受到前币安CEO赵长鹏与美国监管机构法律纠纷结果的影响。2023年11月，赵长鹏同意支付创纪录的罚款并辞去CEO职务，但其个人审判的最终判决尚未宣布。

Dogecoin（DOGE）2024年展望

Dogecoin于2013年作为Litecoin的分叉诞生，是首个迷因加密货币。它基于半讽刺的文化和有趣叙事，而非技术创新。Dogecoin纪念了2013年网络迷因中的Kabosu柴犬。

由于Elon Musk的推广曾引发Dogecoin关注度飙升，2024年Starlink、Starship、X和特斯拉产品的发布可能再次推动其价格上涨。但与其他迷因币一样，Dogecoin价格波动性较高。

Cardano（ADA）2024年展望

Cardano是第二大权益证明（PoS）网络，也是Web3领域去中心化程度最高的区块链之一。由Charles Hoskinson于2017年推出，在上轮牛市中发布了质押和智能合约功能。

对Cardano而言，即将到来的牛市将是其首个拥有不断增长的dApp生态的牛市。尽管受到以太坊最大主义者的批评，它在NFT和DeFi领域仍获得了大量关注。基于Cardano的dApp总锁仓价值已超过2.55亿美元，接近多月高点。

XRP 2024年展望

XRP是XRP Ledger区块链的核心原生加密货币，自2012年以来一直是知名数字资产。其知名度与美国金融科技巨头Ripple公司相关。Ripple在其多个跨境支付系统（称为“按需流动性走廊”）中使用XRP作为交换媒介。

自2020年12月以来，Ripple及其董事被指控以XRP形式向美国公民非法销售未注册证券。但随着2023年第三季度Ripple在法律上取得重大胜利，2024年XRP价格前景可能转向乐观，不过相关法律程序远未结束。

Optimism（OP）2024年展望

Optimism（2023年更名为OP Mainnet，但仍以原名广为人知）是以太坊上最大的第二层平台之一。它通过索引交易数据并以压缩形式在以太坊主网上验证，以节省计算资源。

尽管L2领域竞争激烈，Optimism凭借低交易费用、详细文档和“网络效应”成为dApp的明智选择。其团队还发布了OP Stack，供第三方开发类似Optimism的商业区块链。

Solana（SOL）2024年展望

SOL是以太坊竞争对手Solana的原生加密货币，该网络于2019年作为历史证明区块链启动。凭借先进的技术设计，它能够以可忽略的费用处理每秒数千笔交易。然而，过去该网络曾经历一系列严重中断并受到强烈批评。

2024年，Solana有望摆脱“FTX遗留问题”：许多由FTX及其关联交易平台Alameda Research孵化的产品都运行在Solana上。因此，SOL可能成为下一轮牛市的焦点，因为它成功保留了庞大而热情的社区。

Shiba Inu（SHIB）2024年展望

Shiba Inu于2020年8月由匿名团队推出，是受Dogecoin成功启发的第二大迷因加密货币。该代币最初是典型的“迷因币”，但逐步发展成包含交易所、dApp甚至类似Polygon的L2区块链的全栈生态系统。

不过，SHIB在2024年的成功将取决于迷因币的整体状况。重大技术和社区公告以及定期的代币销毁报告可能推动SHIB价格上涨，但这些波动可能难以持续。

USD Coin（USDC）2024年展望

由美国企业Circle开发的USD Coin是第二大与美元挂钩的稳定币。截至2024年初，其市值相当于244亿美元。USDC加密货币原生支持所有主流智能合约平台，并在顶级加密货币交易所上市。

2023年3月，由于Silvergate等加密友好银行破产引发资金不足的传言，USDC的市值开始缩水。但2023年第三至第四季度，该稳定币团队发布了一系列备受关注的技术公告，USDC很可能仍是Tether（USDT）的可靠现代替代品。

Arbitrum（ARB）2024年展望

Offchain Labs开发的Arbitrum是以太坊上占主导地位的第二层平台，承载了以太坊Layer2总存款价值的51%以上。自2021年8月主网上线以来，已有数百个dApp部署在Arbitrum上。

以太坊社区对Arbitrum在2024年的价格前景普遍乐观。该代币是领先L2平台的基础，该平台最近推出了Arbitrum Stylus，这是一个旨在将Arbitrum区块链扩展到Solidity编程语言之外的协议。通过Stylus，Rust和C++开发者也能够在以太坊虚拟机上运行dApp。

Tron（TRX）2024年展望

Tron于2018年主网上线，多年来是TVL排名第二的区块链，仅次于以太坊。它因交易费用极低、区块最终速度快和性能稳定而受欢迎。Tron是与孙宇晨相关的加密货币服务生态系统的一部分，孙宇晨同时也是BitTorrent和HTX交易所（原火币）的所有者。

2024年，Tron将继续主导USDT转账：超过50%的USDT总供应量在Tron区块链上发行。然而，孙宇晨在2024年将面临严峻的法律压力：与美国监管机构的纠纷可能成为TRX增长的障碍。

Chainlink（LINK）2024年展望

Chainlink是首个去中心化的区块链预言机网络，促进链上应用（dApp）与链下系统（如天气追踪器、销售点等）之间的数据传输。因此，Chainlink对于将区块链融入现实经济至关重要。其核心原生加密货币LINK在2020-2021年牛市中获得了广泛关注。

2024年，Chainlink的增长可能再次受到一系列扎实合作或“LINK海军”（热情的Chainlink支持者群体）激进的社交媒体推广活动的推动。

2024年加密货币数据概览

以下是2024年值得关注的主流加密货币的基本信息：名称、代码、价格表现和市值。

加密货币板块总市值为1.73万亿美元，较2021年11月的历史高点下跌43.2%。

常见问题

比特币减半是什么？为什么重要？

比特币减半是指矿工奖励减少50%的事件，大约每四年发生一次。它重要是因为减少了新比特币的供应速度，历史上常伴随价格上升。减半增强了比特币的稀缺性，可能推动其价值长期增长。

稳定币如何保持与美元的挂钩？

稳定币通过持有等值储备资产（如现金、国债等）来维持与美元的1:1挂钩。中心化稳定币由发行公司管理储备，而去中心化稳定币则通过算法和抵押机制保持稳定性。👉 查看实时价格指数

2024年加密货币市场的主要风险是什么？

主要风险包括监管政策变化、技术漏洞、市场波动性以及宏观经济不确定性。投资者应密切关注法律进展、项目技术更新和全球金融环境，谨慎评估自身风险承受能力。

迷因币值得投资吗？

迷因币通常依赖社区情绪和名人效应，价格波动极大，投资风险较高。它们可能短期内带来高回报，但缺乏基本面支持，投资者需谨慎对待，避免投入超过承受能力的资金。

如何选择加密货币投资标的？

选择时应考虑项目技术实力、团队背景、社区活跃度、市场地位和实际应用场景。分散投资、长期视角和持续学习是降低风险的关键策略。👉 获取进阶投资指南

结语

加密货币市场以谨慎乐观的态度迎接2024年。整个行业期待比特币和以太坊现货ETF的批准、第四次比特币减半、以太坊的EIP-4844升级、Polygon的MATIC到POL迁移以及币安、Ripple和Tron法律纠纷的解决。这些事件的结果可能推动下一轮牛市，也可能带来挑战。

迷因币板块可能被新叙事（如现实世界资产、流动质押、AI代币等）掩盖风头，而稳定币则需应对宏观经济不确定性和监管压力。投资者应保持理性，根据自身情况做出明智决策。